دلار؛ رهبر پولشویی در جهان

به گزارش خبرگزاری تسنیم، به نقل از مرکز اطلاعات مالی، اگر بخواهیم به آمار و ارقام اعتماد کنیم، بهتر است کمی به عقب برگردیم؛ چراکه درحالی‌که دنیای ارزهای دیجیتال مرتباً هدف اتهام قرار می‌گیرد، بازیگر قدیمی و آشنایی که سابقه طولانی در این زمینه دارد همچنان فعال و تأثیرگذار است: سیستم بانکی سنتی.

برآوردها نشان می‌دهد تنها بانک‌های آمریکایی در فاصله سال‌های 2020 تا 2024 بیش از 312 میلیارد دلار پولشویی انجام داده‌اند. اگر این عملکرد نباشد، پس چه چیزی می‌تواند باشد؟

نکات کلیدی

- بانک‌های سنتی آمریکا بین سال‌های 2020 تا 2024 بیش از 312 میلیارد دلار پولشویی کرده‌اند؛ رقمی بسیار بالاتر از تخلفات مرتبط با ارزهای دیجیتال.

- این در حالی است که نهادهای نظارتی همچنان ارزهای دیجیتال را بدنام می‌کنند، اما بانک‌ها در همکاری با شبکه‌های جنایی بین‌المللی نقش اساسی ایفا کرده‌اند.

پولشویی؛ یک ورزش بانکی؟

جرایم مربوط به ارزهای دیجیتال وجود دارد، اما سهم آن در مقیاس جهانی ناچیز است. بر اساس داده‌های دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرایم سازمان ملل (UNODC)، کل ارزش عملیات پولشویی سالانه بین 800 میلیارد تا 2 تریلیون دلار، معادل 2 تا 5 درصد تولید ناخالص داخلی جهان برآورد می‌شود. رقمی که باعث می‌شود تخلفات مرتبط با ارزهای دیجیتال در مقایسه، چیزی شبیه خلاف‌های کوچک یک نوجوان تازه‌کار به نظر برسد.

در این میان، تنها 189 میلیارد دلار از پولشویی‌های پنج سال گذشته به ارزهای دیجیتال مربوط بوده است. ضمن اینکه سهم بیت‌کوین هم در این میان پایین است؛ زیرا مجرمان ترجیح می‌دهند از شبکه‌هایی مانند ترون یا استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر استفاده کنند که ردیابی سخت‌تری دارند.

با وجود این، موج «کریپتوفوبیا» یا ترس از رمزارزها همچنان ادامه دارد و ارزهای دیجیتال اغلب به‌عنوان مقصر اصلی معرفی می‌شوند. به‌عنوان نمونه، در ماجرای عملیات Choke Point 2 که با هدایت نهادهای نظارتی آمریکا انجام شد، موضوع آن‌قدر جنجالی شد که حتی دونالد ترامپ نیز آن را به بحث انتخاباتی خود کشاند.

در نهایت، آمارها روشن می‌کنند که همچنان بانک‌های سنتی بزرگ‌ترین مقصر در این زمینه هستند؛ به‌طوری که در چهار سال گذشته تخمین زده می‌شود 312 میلیارد دلار پول از این طریق جابه‌جا شده است.

بانک‌های آمریکایی و 312 میلیارد دلار پولشویی

بر اساس داده‌های منتشرشده در یک توصیه‌نامه از سوی شبکه مبارزه با جرایم مالی ایالات متحده (FinCEN)، که نهاد مسئول مقابله با جرایم مالی است، نتایج به‌هیچ‌وجه برای بانک‌های سنتی امیدوارکننده نیست.

در این گزارش، بیش از 137 هزار پرونده مربوط به قانون رازداری بانکی بین سال‌های 2020 تا 2024 بررسی شده است. یافته‌ها نشان می‌دهد که سالانه بیش از 62 میلیارد دلار تنها از طریق سیستم بانکی آمریکا برای پولشویی به نفع شبکه‌های مالی چینی جابه‌جا شده است.

این شبکه‌ها نه‌تنها با کارتل‌های مواد مخدر مکزیک همکاری می‌کنند و درآمدهای کلان حاصل از تجارت مواد مخدر را پولشویی می‌نمایند، بلکه در دیگر سیستم‌های بزرگ انتقال پول زیرزمینی در آمریکا و جهان نیز حضور پررنگ دارند.

ماجرا از این قرار است که کارتل‌های مکزیکی نیاز داشتند سود حاصل از فروش مواد مخدر خود را به دلار تبدیل و پولشویی کنند؛ همزمان، باندهای چینی نیز برای دور زدن محدودیت‌های کنترل ارز چین به دلار نیاز داشتند. این هم‌پوشانی منافع، زمینه‌ساز همکاری گسترده میان دو گروه شد.

با وجود شواهد آشکار درباره نقش بانک‌های سنتی در این روند، قانون‌گذاران همچنان تمرکز اصلی خود را بر روی ارزهای دیجیتال گذاشته‌اند و آن را تهدیدی بزرگ می‌دانند.

انتهای پیام/